Banca Națională a Moldovei a aplicat o sancțiune record companiei de microfinanțare CreditPrime, a doua cea mai mare de pe piață, amendând-o cu 1,2 milioane de lei. Controlul BNM a scos la iveală un șir de abateri grave — de la contracte abuzive și lipsă de transparență până la raportări false și nereguli în managementul intern.
Potrivit Băncii Naționale, instituția de credit a condiționat acordarea împrumuturilor de achiziția unor servicii suplimentare, practică interzisă de lege. Mai mult, unele clauze contractuale erau formulate ambiguu, iar costurile reale ale creditelor nu erau comunicate clar clienților. În unele cazuri, dobânzile efective depășeau cu peste 50% limitele recomandate de reglementări.
BNM a constatat și deficiențe grave în raportările financiare: date incomplete, întârzieri în transmiterea informațiilor și lipsa unui control intern riguros. „Astfel de practici subminează încrederea publicului în sistemul financiar și afectează concurența loială”, se arată în comunicatul instituției.
CreditPrime, parte a grupului Dyninno Fintech și controlată de omul de afaceri Aleksandr Bilinkis, deține peste 20% din piața microcreditelor din Republica Moldova. Compania a raportat în ultimii ani profituri de zeci de milioane de lei, însă reputația sa este acum serios afectată de acuzațiile privind abuzurile asupra consumatorilor.
Experții financiari spun că sancțiunea BNM este un semnal clar către toate instituțiile nebancare care operează la limita legii. „Este o etapă necesară pentru a restabili disciplina în sectorul microfinanțării, unde dobânzile ascunse și clauzele înșelătoare au devenit o normă”, afirmă un analist financiar citat de presă.
Autoritatea de supraveghere a anunțat că va continua verificările în rândul altor companii similare și că, în caz de abateri, vor urma sancțiuni proporționale. În paralel, BNM pregătește noi reguli de transparență și protecție a consumatorilor, menite să limiteze practicile abuzive și să readucă echilibrul pe piața creditelor rapide.
